Финмониторинг

[cepard7553]

Нужно ли по 115-ФЗ сообщать о передаче имущества в лизинг (есть акт приема-передачи) если у банка действует кредит лизинговой компании и по кредиту есть залог прав требования выручки по этому договору лизинга.

[Alareelowz9]

??

[tallofits]

Ну вопрос в следующем -
1. если операция проходила по счетам банка - можно и нужно сообщить об операции лизинга при оплате имущества и при получении первого лизингового платежа (про аванс сообщать нужно после вступления сделки в силу)
2. о передаче имущества сообщает сама лизинговая компания, она тоже субъект мониторинга. но она сообщает уже не по стоимсти имущества а по сумме ЛП. с нее можете попросить для успокоения копию стука.

после этого стуки как-то должны взаимоуничтожиться если они соответствуют по суммам и прочая

Наймите себе нормального офицера по финмониторингу (при этом учтите, что он будет почти с правами зампреда, но совместить его с внутренним аудитом или безопасностью нельзя) и заставьте его внимательно прочитать инструкцию и переписать положение!

ЗЫ: напишите мне в личку, поговорим.

[indegow]

Удалось найти на эту тему Ин.письмо БР 11 от 26 марта 2007 г.
Кредитная организация обязана направлять в уполномоченный орган сообщение об операции по получению либо предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) в случае, когда она выступает в качестве стороны по договору финансовой аренды (лизинга), а также в случае, если из представленных клиентом документов ей стало известно о получении или предоставлении им имущества по договору финансовой аренды (лизинга).
Таким образом непонятен Ваш 1 пункт: сообщить об операции лизинга при оплате имущества.
Так всё-таки при оплате или в дату акта приема-передачи имущества в лизинг?

[arrodarem2e]

В соответствии с инструкцией сообщение должно быть направлено не позднее 12 часов дня, следующего за днем ПЕРЕДАЧИ ИМУЩЕСТВА в финансовую аренду (лизинг). соответственно дружески настроенный к лизинговой компании банк запросит копию договора. Недружески настроенный - будет стучать по фактам платежей и тем самым сделает ошибку, за которую никто не накажет
Кстати, как вариант, ищу работу в должности начальника службы финмониторинга

[diferuo6]

Пожалуйста помогите разобраться!
Банку стало известно о совершении сделки по договору финансовой аренды (лизинга). Клиент предоставил все необходимые документы. В договоре лизинга имеются данные о стоимости самого предмета лизинга, а также рассчитанный график лизинговых платежей.При формировании сообщения в Росфинмониторинг какую из сумм необходимо указывать, стоимость самого предмета лизинга или стоимость из графика платежей?

[slmediaiy]

Самое парадоксальное, что наибольшую из этих сумм. Так, если сумма лизинговых платежей меньше стоимости приобретаемого имущества (неполная амортизация и большая выкупная стоимость, такое бывает и вполне законно) - то стоимость ПЛ. В другом случае - сумма ЛП.
Сообщение направляется если это значение превышает 600 тыс. по сделке или ряду связанных сделок (читай - несколько сделок с одним клиентом в течение года)

[Nucam]

Самое парадоксальное, что наибольшую из этих сумм.

Это откуда?

[Dachhelm]

У нас произошла такая ситуация, было направлено соощение по договору фин.аренды (лизинга), в сообщении была указана сумма по графику лизинговых платежей (сумма из графика превышает сумму стоимости самого предмета лизинга. Нацбанк утверждает, что надо было указывать сумму предмета лизинга. Кто прав?

[cosmetiques]

У нас произошла такая ситуация, было направлено соощение по договору фин.аренды (лизинга), в сообщении была указана сумма по графику лизинговых платежей (сумма из графика превышает сумму стоимости самого предмета лизинга. Нацбанк утверждает, что надо было указывать сумму предмета лизинга. Кто прав?

В информационных письмах Росфинмониторинга от 08.08.2008 №1 и от 28.06.2011 №15 в качестве суммы операции фигурирует стоимость предмета лизинга. Включая НДС.