Отказали ИП в выдаче наличных в банке

[paintsex]

Вправе ли банк не выдавать деньги по чековой книжке, перечисленные от организации на Ип за агентские и юридические услуги? Это доход от предпринимательской деятельности. Налоги плачу исправно. Все расчеты через расчетный счет. Банк запросил договора и акты выполненных работ. Я их представила. Но они просят доказательств, подтверждающие ведение этих работ. Правомерно ли поведение банка в этом случае?

[Alfrieda]

На сегодня, требование банка не правомерно. Но рекомндую Вам отнестись к просьбе Банка с пониманием. Во первых, при грамотном подходе банковских работников, у Вас очень мало шансов доказать свою правоту. А во вторых, стоит задуматься о том, что высокая бдительность подразделения Фин. мониторинга в Банке в интересах добропорядочных клиентов. Это подразделение в первую очередь заботится о безопасности кредитной организации, и значит о сохранности Ваших средств на счетах. Так что у Вас два пути,либо договориться о встрече с Ответственным сотрудником банка, рассказать ему про свой бизнес и предоставить все документы, либо сменить банк на менее бдительный. Но при этом возрастет риск что после отзыва у нового Банка лицензии за нарушение 115-ФЗ, Вам придется потерять множество нервных клеток пытаясь получить у временной администрации хоть часть того, что оставалась на счете.

[Maliniakdg]

А я бы на Вашем месте накатал бы жалобу в ЦБ и закрыл счет в этом банке. Скорее всего, банкирам самим наличные нужны для обналички. Что за банчок, кстати?