Перевод за границу

[valeder]

Нерезидент желает сделать банковский перевод в валюте резиденту за границу. Сумма более 5 000 долларов. За границей у резидента есть совместный банковский счет с нерезидентом, еще незадекларированный в налоговой резидентом. Если сделать перевод на этот счет, то какие могут быть ограничения, условия, требования и другое банка? Если такой перевод не положен по закону, то не будет ли проще сделать тогда перевод от резидента нерезиденту? И достаточно ли при переводе на такой счет за границу указывать только одного из его владельцев в реквизитах перевода?

[kantafon]

Распоряжаться счетом могут совместно, а могут и по отдельности. Я встречал, что при платежах можно указывать кого-то одного. Но все это зависит от конкретного банка.
Операции между нерезидентами не ограничены ничем. При оказании обоих владельцев есть опасность того, что будет засвечен счет резидента. Если до этого докапаются, то резиденту грозит штраф от суммы поступлений в размере 75-100%, а если сумма больше 6 млн, то могут впаять до 5 лет тюрьмы.
Платеж от резидента на нерезидента тоже работающий вариант, но в зависимости от банка можно нарваться на кучу вопросов и документов, а потому лучше не делать так.

[Dorado]

А не понадобится бумага, которая подтверждает цель перевода?
А еще можно заявить о счете в налоговой. Причем женщины в налоговой сами советуют указать дату открытия счета не более месяца, мол проверять никто не будет, а штраф так не надо платить.

[kantafon]

Если нерезидент переводит нерезиденту, то не понадобится бумажка. штраф за неуведомление составляет копейки. А наказание за незаконные валютные операции очень не слабое. Внесет нерезидент совладелец 200 000 долларов на совместный счет и резиденту светит 3 года. Даже если вероятность такого исхода стремится к нулю, то зачем рисковать.

[Dorado]

Если налоговую уведомить, то и незаконных валютных операций не будет. Если до этого движения по счету не было.

[kantafon]

А куда они денутся, если приходных законных операций по иностранным счетам почти нет? Я сказал о незаконной операции.

[Dorado]

А если счет чист от операций, то перевод собственных средств легален? А если были операции, но не из РФ, то каким образом налоговая проверит?

[kantafon]

Легален.
Не забывайте про избирательность правоприменения в РФ, если захотят, узнают))

[Dubovik]

Здравствуйте, я нахожусь в Чехии и хочу отправить деньги в Москву. Кто и что слышал за денежный перевод с помощью Moneypolo?