При переводе собственных средств несоответствие ФИО Плательщика и Получателя
 

Добрый день!
Подскажите, пожалуйста, как поступить.
Клиенту (ФЛ рез) пришла ин.валюта из Украины. Фамилия Плательщика и Получателя совпадают, а вот имя и отчество в украинской транскипции, т.е. у нас она Елена, а Плательщик Олена. Клиент утрверждает, что это ее собственные средства, и в украинской транскрипции ее имя пишется так. (Если подумать, зачем Банку менять имя плательщика. Если к нам придет гражданин Украины и ее, к примеру, зовут Алеся, мы же не станем менять ее на Олеся?) Какой с Клиента попросить документ, подтверждающий, что именно так в ее транскипции пишется ее имя. Она получина наследство от отца в котором написано, что она "Олена", но завещание она предоставлять не хочет, т.к. это ее тайна и она ее не хочет раскрывать. Были уже предположения, что у нее 2-ое гражданство, но Клинтка отрицает этот факт.
Заранее большое спасибо.

Re: Несоответствие ФИО Плательщика и Получателя при переводе собственных средств
 

Я правильно понимаю, у вас и в качестве получателя Олена указана?

Re: Несоответствие ФИО Плательщика и Получателя при переводе собственных средств
 

Нет, получатель Елена. А Плательщик Олена. при этом Клиентка утверждает, что это перевод собственных средств.

Re: Несоответствие ФИО Плательщика и Получателя при переводе собственных средств
 

Пока не вижу, в чем проблема. У вас же получатель верно указан? Зачем вам дополнительный контроль?

Re: Несоответствие ФИО Плательщика и Получателя при переводе собственных средств
 

мы же должны поставить код операции.

Re: Несоответствие ФИО Плательщика и Получателя при переводе собственных средств
 

А в канадском банке она может быть и Helen. Ну и что?

Если сумма достаточно крупная, то для вашего финмониторинга не может быть тайн. А в валютном контроле есть такие обычаи:
1. Банк вправе запросить документы, относящиеся к валютной операции (ФЗ-173, ст.23, ч.4). Перечень документов - закрытый список, смотрите здесь же (пп1-14);
2. Резидент имеет обязанность предоставлять банку запрошенные документы (ФЗ-173, ст.24, ч.2, п.1). При непредставлении запрошенных документов Банк имеет обязанность информировать свое ТУ ЦБ о данном нарушении согласно Положения 308-П (ФЗ-173, ст.23, ч.9).

Можете передать эту информацию клиенту. И просто сказать, что у Вас работа такая.

Re: Несоответствие ФИО Плательщика и Получателя при переводе собственных средств
 

В Канаде она м.б. и будет Helen, если она будет гр. канады и поменяет имя. Но если у ДУЛ написано ЕЛЕНА, Банк (или другой орган) не имеют право менять личные данные ФЛ. Иначе, это будет намеренное изменение личных данных при проведении идентификации. Для стран, которые занимаются ПОД/ФТ требования одинаковые. Есть подозрения, что в Украинском Банке она открыла счет как гражданка Украины, и тогда это будет другой код для 407ф.

Re: Несоответствие ФИО Плательщика и Получателя при переводе собственных средств
 

Вот тут не соглашусь. Для отчета значения не имеет. У вас один и тот же человек, который живет в России. Значит, он резидент. Перевел свои деньги? Свои. Код 6.

Re: Несоответствие ФИО Плательщика и Получателя при переводе собственных средств
 

Так нам и нужно доказать, что это она и есть. Что это и есть ЕЕ деньги!!! Вдруг это не она или близкий родственник, а дальний родственник (сестра мужа). Нам нужно определить это код 6 или 9. А м.б. вообще 2 - наследство. Нам и нужно доказать что плательщик и получатель одно и тоже лицо.

Re: Несоответствие ФИО Плательщика и Получателя при переводе собственных средств
 

Насколько я понимаю, на Украине ей открыли счет как наследнику. Имя наследника в украинском банке записали так, как записано в завещании или в иных документах по наследованию в соответствии с законодательством Украины. Откуда нам знать, как человек был записан, к примеру, в том же свидетельстве о рождении? Оно, между прочим, подтверждает, что покойный был ее родным отцом...

ЗЫ Специалисты российских банков не могут командовать делопроизводством иностранных государств. Вам всего лишь надо удостовериться в том, что:
1. Ваш Клиент (Елена) является дочерью своего отца. Для этого сгодится копия свидетельства о рождении, пусть оно и выдано на Украине на украинском языке;
2. Ваш клиент (Елена) реально получил наследство в связи со смертью отца. Для этого у нее есть все необходимые документы (свидетельство о смерти и документы о наследовании - в полном объеме или в какой-то доле с иными живыми наследователями).

И Вы вправе все эти документы у нее запросить (см. ФЗ-173, ст.23, ч.4). Запрашивайте, в запросе укажите срок представления (не менее 7 рабочих дней с даты запроса), предупредите об обязанности представления запрошенных документов и об ответственности за непредставление (обязанность банка информировать о нарушении клиентом ФЗ-173, ст.24, ч.2, п.1)