Банковский перевод в Сбербанк
 

Друзья, подскажите как правильно сделать перевод на Сбербанк из Парагвая. Продается дом здесь, сумма приличная. У меня голова идет кругом ничего не понимаю сейчас. Казус Кузнецова вообще не понимаю.
Я не резидент -в Россию не в'езжал 10 лет. Когда уезжали в Парагвай, делали трансакцию через банк посредник в Германии. А сейчас я имею право сделать перевод только напрямую на Сбер без банка посредника? Но у нас никто не работает напрямую со Сбербанком.
Люди, ну что делать? Домой надо и деньги надо привезти...

Так непонятно написал, потому что совершенно сам ничего не понимаю. Попробую сформулировать заново. Правильно ли я понимаю, что сейчас можно делать банковский перевод только напрямую на Сбербанк, без банков посредников? Если это так, то это касается стран присоединившихся к санкциям? А через Азию можно?

Вот, пожалуйста:
[

Не правильно. Даже адвокаты Кузнецова понимают технику валютных переводов неправильно. Все долларовые переводы идут через США, все евровые - через зону евро (плюс Великобритания и Швейцария), все фунтовые через Великобританию и т.д. За исключением случаев, когда у некоторых банков есть взаимные валютные счета или счета в одном и том же банке за пределами страны-эмитента соответствующей валюты. Это означает, что без банков-посредников обойтись невозможно, а значит и запрещено это быть не может.

Переводите деньги как обычно и не задумывайтесь о странных вещах.

Если Вы, как пишете, 10 лет не были в России, то ни Закон о валютном регулировании ни налоговый кодекс РФ к Вам не относится. Обязанности у Вас появятся, если в настоящей редакции 173-ФЗ, с момента пересечения границы или, в редакции пока непринятого закона, с года, когда проведете 183 дня в России.

Еще переведя деньги в Россию можно вляпаться в квест "а теперь докажите, что это суперчистые деньги, и с них уплачены все налоги" при попытке их снять/использовать

Понятней не стало. Ну об'ясните дураку почему у Кузнецова заморозили дважды деньги. Сначала США, потом Сбербанк.
Да, смотрел свой банк здесь, перевод долларовый пойдет через США. А сумма такая же как у Кузнецова, только в отличие от Кузнецова у меня и на адвокатов не останется.
И по чистоте тоже беспокоит. Дом по документам на бывшую жену (фактически треть моих денег вложено), бумаги о продаже тоже будут на нее. То есть откуда средства, документально я не подтвержу. Только "подарок". Я с этого "подарка" в России должна буду заплатить налог? Да, я собираюсь оставаться в России больше чем на год.

Может быть оставить идею со Сбербанком? Вот это за 2017 год «Следующий этап санкций против российских банков, которые могут быть приняты в США, может быть связан с ограничениями в адрес вообще всех российских банков, не только госбанков и банков Крыма, кроме «дочек» иностранных банков. То есть это уже будут секторальные санкции».
А какие иностранные банки имеют дочек в России? Приехать открыть счет в такой дочке может быть...

Заморозили США потому, что российский банк в который был первоначальный перевод находился под санкциями. А оштрафовали его за то, что он, будучи валютным резидентом РФ (доказать обратное он не смог) совершил незаконную валютную операцию (по мнению ФНС и Суда).
Вы деньги получили не будучи налоговым резидентом РФ от продажи недвижимости, находящейся за рубежом. В плане налогов - ничего в РФ Вы платить не должны.
Т.к. сумма большая, у валютного контроля Сбера могут возникнуть вопросы по поводу происхождения денег и уплачены ли с них налоги (пусть даже и в Парагвае). Сейчас банки усиливают контроль за операциями.

может быть....
Вариантов здесь может быть сколько угодно:
Сумму тоже можно не всю сразу переводить.
Если примут проект поправок в 173-ФЗ, Вы сможете вполне законно расплачиваться в РФ картой иностранного банка.
Какую-то сумму можно и наличными привезти..... и т.п.

Из тех, кто активно работает с физлицами - Райффайзен, Юникредит, Ситибанк, Росбанк (дочка Сосьете Женераль).

Спасибо, сейчас что-то проясняется. Налог она будет здесь платить, доки переведу, может быть как-то оформить можно дарение денег через нотариуса, чтобы хоть что-то официальное иметь.
Надо ехать наверное в Россию и искать возможность на месте. С карты снимать по 300$ не вариант, мне ж жилье какое-то надо покупать

И еще один вопрос, буду благодарен очень. Дело в том, что у нас очень сложно открыть счет особенно в сильном банке. Сделка купли-продажи обычно оформляется с нотариусом в банке - в этом случае банк не задает вопросов откуда деньги. Надо выбрать банк где будем оформлять. В банке, где есть счет, не хочу - он судится с центробанком за отмывание.
Ситибанк есть, как филиал североамериканского, а не отдельное латиноамериканское.
Если на нем остановиться. Затем еду в Россию и открываю там в Сити. Делаю перевод. Есть вероятность, что заморозят США под основанием, что вообще не работают с РФ?

под таким основанием заморозить деньги вообще никто не имеет право. мало ли кто с кем не работает.
Обычно выбор банка-корреспондента в США происходит в автоматическом режиме. Вы конечно можете поговорить с выбранным банком в РФ и узнать с кем они работают в США, а потом предложить этот кор. банк своему банку в Парагвае. Будут ли они сотрудничать, не знаю.
Возможно Вы все усложняете. У Вас деньги от продажи недвижимости - договор, если что покажете, налоги должны быть уплачены, в принципе, не должно быть проблем....

Американский Сити очень активно работает с РФ и в РФ. И вообще вам это неважно - если российский банк работает с корсчетами за пределами РФ, то никакой американский банк ничего не остановит. И в деле Кузнецова факт отказа Standard Chartered перевести в Сбер очень мутный - например, Standard Chartered является основным долларовым корбанком венского Райффайзена и я очень часто и без проблем перевожу доллары из венского Райффа в российский Сбер (речь о корпоративных счетах).

Но ИМХО открыть счет в российском Сити вы не сможете - они очень избирательны и просят массу инфы про потенциального клиента и его источники регулярных доходов. Лучше пытайтесь открыться в Райффайзене или Росбанке.

Спасибо большое, всем!

Автор, я бы на Вашем месте не рисковал сейчас переводить всю сумму в Россию. Перевел бы столько, сколько надо на жизнь (миллион или два, не больше), а бОльшую часть денег положил бы в какой-нибудь европейский (например, чешский или словацкий) банк (разбив на вклады до 100 тыс евро на случай банкротства банка).

P.S. А перед любыми телодвижениями в сторону перевода денег куда бы то ни было я бы не пожалел денег и проконсультировался (по телефону или скайпу) как минимум с тремя разными российскими юристами\налоговыми консультантами. Потому что сумма у Вас серьезная, и потерять все из-за какой-нибудь мелочи, как Кузнецов, было бы очень обидно.