подозрительные вклады
 

Какие вклады АСВ считает подозрительными и не включает в реестр? Обобщаем опыт отозванных лицензий, чтобы на грабли не попасть..Отписывайтесь конкретно по теме.

подозрительные вклады
 

На опыте своем убедился. Это вклады, открытые межбанковским и внутрибанковским переводом и через интернет, так как в кассу деньги не поступали. А еще вклады больше 500 тысяч.

подозрительные вклады
 

А почему именно больше 500 тысяч, а не 600 или 700? У многих 600-700 проблем не было..

Это самый безопасный способ, так как есть платежка банка-отправителя и информация о межбанке сохраняется в базах ЦентроБанка.

подозрительные вклады
 

Мне бы хотелось, чтобы вы подробнее рассказали про проблемы с такими вкладами.
Я понял, что ваши проблемы ограничиваются внутрибанковским переводом превышения на вклад третьего лица.

подозрительные вклады
 

Вы лучше скажите, кому АСВ отказал в выплате 700 000?? Поделитесь кто историями.
Любой вклад может быть подозрительным. Тут вопрос в том выплатили или нет.

подозрительные вклады
 

А есть разница - выплатили через 14 дней или неизвестно через сколько?:))

подозрительные вклады
 

Непонятно, откуда взявшийся нал никак не подозрителен? Или подозрителен, но только по мнению АСВ?)))))))

подозрительные вклады
 

Я когда был в очереди в приемной АСВ, то впереди меня был мужчина, у которого не оказалось в реестре БПФ два вклада, открытых с карты Сбербанка.

подозрительные вклады
 

А по интернет-вкладам все еще проще. БПФ уничтожил базу с сервера. Договора у вас нет. В реестре вас нет. Ну вот и как докажите, что у вас есть вклад?

подозрительные вклады
 

Ладно сервер, а копия электронного договора?
МКБ как-никак, а бумажку дает с печаткой.
И еще, вы же внесли в банк деньги? Переводом из другого банка, есть ПП, где указано БИК БПФ и счет. Ваше ФИО как получателя и печать работающего банка об исполнении. И этого по-вашему недостаточно?

Это если внесли в кассу, а ее в сумки и вышли из банка, уничтожив сервер, записи и приходники. Вот тут тогда да..

А с мужчиной что с тем? Расскажите подробнее.

подозрительные вклады
 

Вы так сказали, что вопросов возникает больше. Причем тут карты? Когда и на какую сумму вклад делали? Как деньги на них попадали?

подозрительные вклады
 

Я в уничтожение базы БПФ не верю, так как откуда тогда сайт АСВ обо всех вкладах знал пусть и заблокированных? А есть ли конкретные примеры непопавших в реестр интернет-вкладов? Это же не только базу АСВ снести надо, но и сервера, поддерживающие ИБ тоже.
Автор четко попросила вас отвечать конкретно по теме. Давайте уважать. Тема достаточно серьезная.

подозрительные вклады
 

Факт уничтожения базы признал официально ЦентроБанк.

подозрительные вклады
 

А не дадите ссылочку? Только интересует официальная информация, а не чьи-то очередные "бредни".

подозрительные вклады
 

У меня вклад в сентябре открыт, потом пополнил на 600 тысяч в середине ноября. В другом банке закончился срок и перекинул деньги в БПФ. Вот и подозрительный вклад. Заблокирован, жду ответа АСВ.

подозрительные вклады
 

Данные передаются периодически в АСВ, поэтому за последние несколько дней ничего не было. Кто открывал вклады перед отзывом лицензии, вот тот получил проблем.

подозрительные вклады
 

Откуда такая информация? Я полагаю, что данные в АСВ не передаются вообще до отзыва лицензии - нет страхового случая, а значит банк для АСВ не интересен. А взносы уплачиваются на основании общих бухгалтерских цифр из отчетности.

подозрительные вклады
 

А как объяснить то, что перед началом выплаты люди видели на сайте АСВ правильно начисленные проценты за декабрь? Проблемы со вкладами, открытыми или пополненными незадолго до отзыва лицензии никак не связаны с возможным уничтожением базы.

подозрительные вклады
 

Всем добрый вечер!
Не могли бы вы подсказать! У меня закончился вклад в Союзе непролонгируемый. Я заключила новый вклад в этом банке и сотрудница перебросила деньги с текущего счета внутренним межбанком на новый открытый вклад. Можно ли это было делать, если с банком случиться что? Не будет такая операция в подозрительных? Может надо было делать через кассу с приходниками-расходниками? На руках имеется договор и платежка. Может надо переоформить?
И вот - платежку дали без печати. Только со штампом и подписью. Это нормально?

подозрительные вклады
 

Положение Банка России от 24 апреля 2008 г. N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации".
Посмотрите, это нормально.

подозрительные вклады
 

Мне в Восточном Экспрессе также предложили сделать, но я попросила открыть вклад, закрыв старый приходником-расходником, а не переводом. Оператор сказала, что без проблем. Вклад через месяц заканчивается и я задумалась из-за возникших проблем. И обе операции для АСВ (внутрибанковский перевод и касса) могут оказаться подозрительными, если на корсчетах или в кассе банка денег не было в момент операции.
Значит надо снять и пойти домой, а через несколько дней принести и открыть наличностью новый вклад.
Но если отзовут лицензию на следующий день после того, как я приду с наличностью, то по опыту БПФ такие вклады в реестр тоже не попадут и что? Как правильно открывать\закрывать вклады? Может скажет кто. А то вопрос мучает.

подозрительные вклады
 

Как правильно дробить внутрибанковским переводом на счет близкого родственника.
Что надо указывать в назначении платежа, чтобы ни у АСВ ни у налоговой не было вопросов?
Дарение? Мат.помощь? Перевод собственных средств или что-то другое?

С банком все хорошо, но не хочется ехать наличный приход\расход оформлять.

подозрительные вклады
 

Что у АСВ в голове - не понятно, но назначение платежа им не важно.

Налоговой при переводе от физика к физику тоже все равно.

А так, лично я пишу в одном банке - подарок дочери. При переводе валюты в другом банке надо указывать степень родства и назначение платежа идет автоматом, при рублевом переводе в этом же банке делал все так же.
Но значение это не имеет. Физик может переводить без ограничений, а для валютного перевода в первый раз по-любому надо предоставить документ, подтверждающий родство.

подозрительные вклады
 

Из опыта пример: в начале ноября внесена сумма на вклад в БПФ, превышение вышло нехилое. На следующий день это превышение переведено внутрибанковским переводом на вновь открываемый вклад. В результате два вклада на одно лицо, каждый в пределах АСВ, но в сумме превышение. 26.11.13 и 27.11.13 заказывались деньги, чтобы снять и уложиться в АСВ. 28.11.13 один из вкладов был поделен на родственника внутрибанковским переводом. В результате все без проблем получено и даже с процентом у родственника. Все факты.

подозрительные вклады
 

Что-то мне не верится.

подозрительные вклады
 

Это ваше право.

подозрительные вклады
 

Надеюсь, что моя информация поможет построить цепочку по работе АСВ тем, кому это надо)

подозрительные вклады
 

Это не так точно.
В НК подарки физика физику перечислены в перечне облагаемых. Получатель подарка должен его декларировать и получать налоговый вычет по закону. Штраф за неподачу до 1000 рублей.

подозрительные вклады
 

Вот если б числа 20-22 ноября - это да. Ну или после 13. Есть городская легенда, что АСВ ищет дробильщиков за последний месяц.

подозрительные вклады
 

подозрительные вклады
 

А деньги в БПФ закидывались межбанком или через приходник?

подозрительные вклады
 

Вы не правильно толкуете закон, так как там указано, что подарки от физических лиц не облагаются НДФЛ. Кроме недвижимости, транспорта и акций (посмотрите, что еще входит). Но и это не будет облагаться, если подарок от близкого родственника.

подозрительные вклады
 

Спасибо. Но если какие-то письма смотреть не будут, а будут читать кодекс налоговый? У нас начальник классом выше будет, чем советник гос.службы РФ 2 класса Егоров.

подозрительные вклады
 

По РФ законодательству уборщица Минфина выше, чем глава ФНС)))))

подозрительные вклады
 

Убедили меня. Можно и так трактовать написанное в НК. Но оно похоже на бред.

подозрительные вклады
 

Согласен. Поэтому то Минфину пришлось писать отдельное разъяснение по поводу простого пункта закона:)

подозрительные вклады
 

Я так понимаю, что базу уничтожали для того, чтобы потянуть время разбирательств.

подозрительные вклады
 

Скорее всего сознательные чиновники начали платить налоги со взяток, а такого профицита бюджет не выдержал бы)))

подозрительные вклады
 

Скажите пожалуйста:
1. Вклад родственника был открыт раньше или в день перевода.
2. Все ваши и вклады родственника обычные или использовался вклад в пользу третьего лица.
3. Сумма перевода какого порядка.